中行堵截客户虚假注册个人网银

2020-03-01

金山网讯 申◤请网银⇔口≧令牌,却不知其有何用。日前,中行京口江滨支行就遇到了这样的一位客户。在发现其账户是借给他Ψ人所用时,果断阻止了υ该客户的行为。

日前,淮安籍的叶先〆①生来到京口江滨支行要┕求申请网银口令牌。柜员与叶某沟通时,业务经理产生了ζ疑问,便走到柜台前询问叶先生申请网银口令牌的真实用途。此时他语焉不详,无法回答,遂掉头向另一男子〗҉求助,随同男子教其回复“转钱用&rd♨quo;。见如此回答,业务经理立即意识到该客户开立网银是受他人指使办理,有外借他人使用的Ψ嫌疑,当即拒绝了叶先生新增口令牌的要求,并向∩其出示了↕《中国银行股份〧︹︺︻有限公司个人网上银行☆风险提示》,╩告知网上银行和银行卡只能由本人使用,不得出借Э给他人,要加强自我保护,防止被他人利用。叶先й生听后同意将已开立的手机验证码网上银行予以销户,随后离开了银行。

20分钟后,叶先生独自一人又返回了江滨支行,询问&ldqu╬o;销户需要什么手续?”由于职业敏感性,●业务经理¨马上追问道:&ld┑q♂uo;你是不是帮⌒别人╥还另外开立了账户?&rd▁▂▃▄quo;

叶某表示自己还注◑↔↕▪册了一个营业执照,当天上午已&在其他银行申请开立对公账户。于是业Ⅵ务经理向其宣讲了虚‰假开户和出借账户存在的风险和隐患Ⅹ。经提示,叶先生⊙认识到他的┊┋行为├所存在的风险,立即去申请开立对公账户的银行办理撤户注销手续。

镇江中行相关ↂ人员表░♂示,如今利用他人身份证件虚假开户和假冒他人开户实施诈骗活动的案件时有发生,风险案件不仅仅存在于开户环节,也≤存在于账户信息变更等诸多环节,这需要银行从业人ⓥ员切实把☉好一道防线,在日常业务受╳理过※程中务必落▀实“多看、多问、多查”,更●需要大家∧增强风险意识,从源头杜绝此类案件的▌发生。(←吴辉)

相关文章